{"id":9613,"date":"2012-11-30T15:05:11","date_gmt":"2012-11-30T14:05:11","guid":{"rendered":"https:\/\/www.ccooservicios.es\/ibercaja\/circulares-sindicales\/islandia-una-piedra-en-el-zapato-de-las-agencias-de-calificacion-crediticia\/"},"modified":"2012-11-30T15:05:11","modified_gmt":"2012-11-30T14:05:11","slug":"islandia-una-piedra-en-el-zapato-de-las-agencias-de-calificacion-crediticia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.ccooservicios.es\/ibercaja\/noticias\/islandia-una-piedra-en-el-zapato-de-las-agencias-de-calificacion-crediticia\/","title":{"rendered":"Islandia una piedra en el zapato de las agencias de calificaci\u00f3n crediticia."},"content":{"rendered":"

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Moody’s mantiene las calificaciones de Islandia en Baa3\/Baa2\/P-3, con perspectiva negativa. <\/span><\/p>\n

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Tras leer el forme de Moody’s sobre la situaci\u00f3n econ\u00f3mica de Islandia, mi primera conclusi\u00f3n es que para la agencia de calificaci\u00f3n el haber mantenido la calificaci\u00f3n del pa\u00eds ha supuesto un doloroso parto que muestra como existen formulas diferentes a la hora de enfrentarse a la actual crisis econ\u00f3mica a las defendidas por la misma agencia, as\u00ed como por el conjunto del sistema finaicero. <\/p>\n

Resulta evidente que el \u00e9xito de la formula islandesa supone una piedra en el zapato de Moody y que para reducir el dolor que le produce, establece una perspectiva para la deuda emitida en moneda extranjera, Baa3,  <\/span>aunque vuelve a sufrir un nuevo ataque de dolor cuando no le queda m\u00e1s remedio que calificar la deuda soberana en moneda nacional un escal\u00f3n por encima de la extranjera quedando en Baa2, aunque matizando que ha bajado desde Aa3\/A1. <\/p>\n

La argumentaci\u00f3n de la agencia de calificaci\u00f3n Moodys resulta cuando menos forzada tal y como esta el panorama econ\u00f3mica actual  <\/span>en Europa y busca justificaciones en situaciones futuras para mantener la perspectiva negativa. Estas justificaciones se basan en tres situaciones,en primer lugar por la posible fuga de capitales en cuanto se relajen las estrictas medias de control del mismo. Parece que la agencia de calificaci\u00f3n cree que el gobierno island\u00e9s puede pasar de un control f\u00e9rreo de capitales a una liberaci\u00f3n de los mismo sin los correspondientemente pasos intermedios. Esta duda de Moody’s ha sido resuelta hoy por Islandia afirmando que prorrogar\u00e1 las medidas de control de capitales m\u00e1s all\u00e1 del 2013 <\/p>\n

Esta situaci\u00f3n parece poco probable si nos basamos es los propios datos de Moody que reconoce que el gobierno island\u00e9s esta realizando una pol\u00edtica adecuada del control, del gasto p\u00fablico con un d\u00e9ficit del 2% y al miso tiempo invirtiendo en la econom\u00eda real y financiera para dotar al pa\u00eds de una situaci\u00f3n estable que permita mejorar los ya buenos resultados en el crecimiento econ\u00f3mico. En 2012 se prev\u00e9 un crecimiento del 2% y en 2013 del 2,5% del PIB. <\/p>\n

En un segundo intento por contrarrestar esta clara expansi\u00f3n de la econom\u00eda islandesa, contrapone el alto nivel de deuda soberana 112% (nivel m\u00e1ximo 119% PIB en 2011) al que habr\u00eda que a\u00f1adir la deuda generada por el sistema financiero, un 61% supone un balance total de deuda del 173% sobre el PIB. <\/p>\n

Por otro lado Moody reconoce que este nivel de deuda se reducir\u00e1 al 104% en 2013 y por debajo del 10% en 2014. <\/p>\n

El c\u00e1lculo obtenido por Moody’s al sumar deuda soberana, m\u00e1s deuda externa (al nacinalizar la banca todo de ha convertido en deuda p\u00fablica) ser\u00eda como si a la hora de calificar a Espa\u00f1a se tuviera en cuenta la deuda p\u00fablica, incluida las de las autonom\u00edas y la encubierta de las administraciones p\u00fablicas, m\u00e1s la financiera, m\u00e1s la privada, en ese caso estar\u00edamos hablando que la deuda espa\u00f1ola rondar\u00eda el 400% del PIB haciendo imposible que la calificaci\u00f3n de Espa\u00f1a fuera Baa3 y necesariamente bajar\u00eda a C. <\/p>\n

Otra conclusi\u00f3n que se puede sacar es que la pol\u00edtica de deuda aplicada por la Troika resulta absolutamente ineficaz, tomemos el ejemplo de Grecia. Para reducir la deuda griega es necesario acudir una segunda quita de 35 cts por euro y otras medidas con el fin de reducir la deuda en \u20ac40.000MM y evitar pueda llegar en el medio plazo al 200% para evitar el colapso econ\u00f3mico de Grecia y por lo tanto la muestra evidente de una pol\u00edtica de recortes absolutamente in\u00fatil e ineficaz y que tiene dos objetivos  <\/span>el primero la destrucci\u00f3n del estado social de bienestar y el segundo el pago a los prestamistas internacionales. <\/p>\n

Esta ineficacia de la Troika tambi\u00e9n se observa en las las clasificaciones de los pa\u00edses intervenidos,Portugal Ba3(bono basura) con perspectiva negativa, Irlanda Ba1 (bono basura) con perspectiva negativa, Espa\u00f1a Baa3 (a un escal\u00f3n del bono basura) perspectiva negativa , Grecia  <\/span>C, sin perspectiva ya que se considera que el default es inminente. <\/p>\n

El segundo argumento para mantener la perspectiva negativa sobre Islandia por Moody’s se refiere al conflicto sobre los dep\u00f3sitos de ciudadanos ingleses y de los pa\u00edses bajos, este conflicto es el denominado \u00abIcesave\u00bb. El coste m\u00e1ximo estimado ser\u00eda del 20% del PIB, unos \u20ac2.100MM, aunque estimaciones que tienen presente las argumentaciones presentadas por el gobierno island\u00e9s cifrar\u00edan esta deuda en un 6% del PIB y un pago de poco m\u00e1s de \u20ac600MM, cantidad bastante m\u00e1s asequible. <\/p>\n

Como se puede observar, en ning\u00fan caso el pago de esta deuda supondr\u00eda un colapso para la econom\u00eda islandesa ya que se pagar\u00eda en un amplio periodo de tiempo y podr\u00eda absorberse sin dificultades con la actual pol\u00edtica de control de gasto y con el crecimiento sostenido de la econom\u00eda islandesa. <\/p>\n

El tercer argumento se basa en la poca capacidad de maniobra por parte del sistema financiero island\u00e9s para soportar un nuevo impacto sobre el sector. Es llamativo que al mismo tiempo la agencia de calificaci\u00f3n afirme que es estable y cuenta con reservas suficientes a pesar de tener un alto nivel de morosidad, el 10%. <\/p>\n

Este argumento resulta carente de sentido cuando sabemos  <\/span>que las medidas sobre el control del capital se prolongar\u00e1n m\u00e1s all\u00e1 de 2013 y al mismo tiempo que el conjunto de reforma de Islandia van dirigidas precisamente a evitar que se pueda repetir con la misma virulencia un fen\u00f3meno como el ya acontecido. Por lo tanto se puede afirmar que el sistema financiero island\u00e9s no tendr\u00e1 en el medio plazo ning\u00fan problema de liquidez y que sus ratios provisi\u00f3n ser\u00e1n suficientes para hacer frente a margenes de morosidad de entre el 10% y el 19%. <\/p>\n

En conclusi\u00f3n, el modelo island\u00e9s parece ser por momentos mejor soluci\u00f3n para enfrentarse a la crisis econ\u00f3mica que las medidas de austeridad promovidas por la Toika y que est\u00e1n llevando a los pa\u00edses rescatados a niveles de miseria que parec\u00edan muy lejanos en el tiempo.<\/span><\/p>\n

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<\/p>\n

El informe de Moody’s se puede descargar en un documento pdf que incluye el texto original y la traducci\u00f3n al castellano pinchando aqu\u00ed.<\/a><\/span> <\/span><\/p>\n

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