{"id":10442,"date":"2014-11-08T00:54:18","date_gmt":"2014-11-07T23:54:18","guid":{"rendered":"https:\/\/www.ccooservicios.es\/ibercaja\/circulares-sindicales\/que-pasaria-si-no-pagasemos-la-deuda\/"},"modified":"2014-11-08T00:54:18","modified_gmt":"2014-11-07T23:54:18","slug":"que-pasaria-si-no-pagasemos-la-deuda","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.ccooservicios.es\/ibercaja\/noticias\/que-pasaria-si-no-pagasemos-la-deuda\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 pasar\u00eda si no pag\u00e1semos la deuda?"},"content":{"rendered":"

La deuda espa\u00f1ola sigue estando en situaci\u00f3n cr\u00edtica. La mejora de los tipos de inter\u00e9s a los que se financia el Estado espa\u00f1ol ha sido considerable en el \u00faltimo a\u00f1o. Sin embargo, esa mejora de los costes de financiaci\u00f3n de las nuevas emisiones de deuda p\u00fablica y la reducci\u00f3n de la prima de riesgo no revelan una mejora de la solvencia de las administraciones p\u00fablicas.<\/span><\/p>\n

Solamente el rescate por la puerta de atr\u00e1s [1],  del que se han beneficiado las econom\u00edas de la periferia europea, explica que podamos seguir refinanciando nuestra enorme deuda.<\/p>\n

No obstante, ese auxilio no solo no ha solucionado el problema, sino que lo ha convertido en mucho m\u00e1s peligroso. En vez de abordar una pol\u00edtica de reducci\u00f3n de la deuda p\u00fablica a gran escala, se ha optado por una operaci\u00f3n de salvamento que no ha sido m\u00e1s que una cortina de humo en b\u00fasqueda del verdadero objetivo, el rescate al sector bancario internacional.<\/p>\n

Para ello se ha utilizado como herramienta la ilimitada financiaci\u00f3n a las entidades bancarias privadas para que acudan a las subastas de la deuda soberana. Los bancos han destinado el dinero del Banco Central Europeo a la compra de deuda p\u00fablica y a pagar los cr\u00e9ditos con los que financiaron la burbuja. Eso les ha permitido obtener, a costa de las administraciones p\u00fablicas, elevad\u00edsimos beneficios, pero en monto insuficiente para restablecer su solvencia.<\/p>\n

La pol\u00edtica implementada no ha ido acompa\u00f1ada de la adecuada depuraci\u00f3n de los activos da\u00f1ados y hay m\u00e1s dudas que certezas sobre el valor real de los activos bancarios. El segundo efecto de este rescate ha sido el cierre del cr\u00e9dito que sufre el sector privado, ya que para las entidades bancarias es mucho menos arriesgado comprar deuda soberana en vez de prestar recursos a empresas y familias sobreendeudadas.<\/p>\n

Pero esto ha repercutido negativamente en los estados financieros de los bancos, ya que el estrangulamiento de familias y empresas ha supuesto un fuerte incremento de la morosidad y el debilitamiento de los balances bancarios. El c\u00edrculo vicioso se completa con la profunda debilidad estructural de la deuda p\u00fablica que han adquirido las entidades bancarias y que, parad\u00f3jicamente, tienen la consideraci\u00f3n para \u00e9stas de ?activos libres de riesgo?.<\/p>\n

El resultado supone una verdadera bomba de relojer\u00eda, de la que solamente podemos dudar una cosa: el momento de su estallido [2].<\/p>\n

El c\u00f3ctel explosivo se completa con el r\u00e1pido crecimiento de la deuda directa, de los avales y el d\u00e9ficit primario existente antes del pago de intereses motivado por la infrafinanciaci\u00f3n de las administraciones p\u00fablicas como consecuencia de pol\u00edticas fiscales regresivas y una escandalosa permisividad ante el fraude y la elusi\u00f3n fiscal. La guinda es un endeudamiento externo de la econom\u00eda espa\u00f1ola, que se ha situado en cifras m\u00e1ximas y que ya no existe capacidad de reducir el precio que se paga por el enorme endeudamiento existente, por lo que la verdadera espada de Damocles es el riesgo de subida de los tipos de inter\u00e9s.<\/p>\n

El tratamiento aplicado no tiene capacidad m\u00e1s que de paliar parte de los s\u00edntomas de la enfermedad del sobreendeudamiento que aqueja a las econom\u00edas europeas y, de forma extrema, a la espa\u00f1ola. La banca europea y, en concreto la espa\u00f1ola, sigue estando en situaci\u00f3n de insolvencia y, al mismo tiempo, es la que financia los desequilibrios insostenibles de las administraciones p\u00fablicas.  Para que las entidades bancarias puedan resistir, se acude en su auxilio con mecanismos que suponen una transferencia de recursos desde el \u00e1mbito p\u00fablico y eso compromete la solvencia de la deuda p\u00fablica y agudiza por tanto los desequilibrios de los bancos.<\/p>\n

Para romper ese perverso v\u00ednculo entre gobiernos y entidades bancarias es preciso enfrentarse a una cruda realidad: tanto entidades bancarias como administraciones p\u00fablicas no podr\u00e1n pagar sus deudas y ser\u00e1 inevitable que tengan que aplicar quitas a sus acreedores para hacerlas sostenibles. No bastar\u00e1 con lo anterior, ya que, para alcanzar un nivel de sostenibilidad en la deuda, ser\u00eda imprescindible realizar reducciones y quitas en las que asfixian a las familias, actuando de forma inmediata sobre la deuda hipotecaria fruto de la adquisici\u00f3n de la vivienda habitual de las familias en riesgo de exclusi\u00f3n.<\/p>\n

Adem\u00e1s del escenario de insostenibilidad de la deuda p\u00fablica, hay que a\u00f1adir la cuesti\u00f3n de su ilegitimidad. Esta realidad obliga a los ciudadanos a plantear la opci\u00f3n del impago como herramienta de salud democr\u00e1tica. Se trata de una condici\u00f3n necesaria para resolver la actual situaci\u00f3n, pero no suficiente para evitar su reproducci\u00f3n.<\/p>\n

Solo nacionalizando la mayor parte del sector financiero de manera definitiva se puede romper el c\u00edrculo vicioso y se pueden poner a salvo los ahorros de la sociedad para dirigirlos a destinos diferentes de los marcados por la deriva suicida del hipertrofiado sistema bancario. Hay que evitar que estas quitas se lleven a cabo con pactos de despacho.<\/p>\n

Debemos incorporar las finanzas a la nueva cultura democr\u00e1tica que emerge en el Estado y exigir transparencia y participaci\u00f3n ciudadana. La auditor\u00eda ciudadana, como reclama la Plataforma Auditor\u00eda Ciudadana de la Deuda (PACD), debe permitir aclarar qu\u00e9 deudas injustas, y por tanto ileg\u00edtimas, podr\u00edan ser las que se identificaran con estas necesarias quitas para recuperar la salud del sistema econ\u00f3mico y democr\u00e1tico.<\/p>\n

Cuando esto se plantea, nos  enfrentamos a la acusaci\u00f3n inmediata de que esta medida nos sumir\u00eda en el caos m\u00e1s absoluto. Nos mienten una vez m\u00e1s tal y como nos demuestran las historias de los estados que se han enfrentado a los mercados cancelando deuda y aplicando restricciones a los flujos de capitales en los \u00faltimos a\u00f1os.<\/p>\n

Casos como los de Malasia, Ecuador e Islandia, y como el de Argentina en la lucha en la actualidad por defender su soberan\u00eda frente a los fondos buitre, son ejemplos exitosos de ello. Olvidan conscientemente que, el enorme endeudamiento de la econom\u00eda espa\u00f1ola podr\u00eda jugar a nuestro favor si existe una firme voluntad pol\u00edtica de que el proceso de impago beneficie al conjunto de la poblaci\u00f3n y no a los responsables de lo ocurrido.<\/p>\n

S\u00ed que ser\u00eda un caos pero, por primera vez en esta crisis, para las \u00e9lites.<\/strong><\/p>\n

<\/p>\n

 [1] En junio de 2012, Espa\u00f1a pide el rescate al Eurogrupo y la prima de riesgo alcanz\u00f3 los 650 puntos b\u00e1sicos. El d\u00eda 26 de julio, Mario Draghi realiza sus famosas declaraciones ?El Banco Central Europeo har\u00e1 lo necesario para sostener el euro. Y cr\u00e9anme, eso ser\u00e1 suficiente?. La interpretaci\u00f3n de esta posici\u00f3n pol\u00edtica como s\u00edntoma de fortaleza, provoc\u00f3 que la prima de riesgo cayera hasta los 500 puntos b\u00e1sicos. En septiembre de 2012, el Banco Central Europeo anuncia su programa de adquisici\u00f3n de bonos (OMT) para pa\u00edses con problemas. Este programa surte sus efectos sin necesidad de aplicarse y la prima va bajando poco a poco.  El respaldo supone que, en el caso de que se produzca un agravamiento de la situaci\u00f3n, la entidad actuar\u00e1 como ?prestamista de \u00faltima instancia? para las emisiones de deuda p\u00fablica, por lo que la demanda de bonos estar\u00eda garantizada y eso disminuye sensiblemente el riesgo de la inversi\u00f3n.<\/p>\n

[2] Seg\u00fan un informe de Moody?s publicado en enero de 2014, ?el reciente aumento en la propiedad por parte de los bancos espa\u00f1oles de bonos internos del Gobierno es insostenible. Una serie de bancos ha utilizado los pr\u00e9stamos a largo plazo otorgados por el Banco Central Europeo a finales de 2011 y principios de 2012 para comprar la deuda interna. Los bancos lo han hecho porque los bonos del Gobierno nacional se pueden utilizar como garant\u00eda para obtener financiaci\u00f3n a bajo coste por parte del BCE, y porque la regulaci\u00f3n considera los bonos del Estado de manera m\u00e1s positiva que con otras formas de deuda: las entidades pueden poseer la cantidad que deseen y los requerimientos de capital asociados son relativamente bajos?.<\/p>\n

P\u00fablico.es<\/p>\n

Carlos S\u00e1nchez Mato <\/strong>miembro de ATTAC Madrid  y Gemma Tarafa<\/strong><\/div>\n
\n

Miembros de la Plataforma Auditor\u00eda Ciudadana de la Deuda (PACD ? Madrid y Catalunya)<\/em><\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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